Банки масово блокують рахунки українців: у чому причина?

Нові обмеження на перекази та масові блокування

Після введення ліміту на перекази з картки на картку у 150 тис. грн на місяць українські банки почали активніше перевіряти рахунки своїх клієнтів. У результаті фінансові установи масово блокують транзакції, підозрюючи користувачів у порушенні фінансового моніторингу. Особливо це стосується осіб, які часто здійснюють великі або підозрілі перекази без чіткого пояснення джерела доходів.

Головні причини блокування рахунків

Однією з основних причин блокування є підозра у використанні коштів для участі в нелегальних фінансових схемах, зокрема у сфері онлайн-казино. Крім того, рахунки можуть бути заморожені у випадках, коли власник не оновив особисті дані, має борги перед державними органами чи несплачені штрафи. Виконавча служба також може ініціювати арешт рахунку через несплату аліментів або ухилення від виконання судових рішень.

Як уникнути блокування та що робити в разі замороження рахунку?

Фінансові експерти радять українцям уважно стежити за своїми операціями та заздалегідь уточнювати правила банківського контролю. Щоб уникнути блокування, варто вчасно оновлювати дані, надавати докази законного походження коштів і не проводити великі транзакції без зрозумілої мети. Якщо рахунок уже заморожений, необхідно звернутися до банку, надати всі необхідні документи та, у разі потреби, оскаржити блокування у судовому порядку.